漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心稱，目前市場上很多所謂“數(shù)字貨幣”實(shí)際均為非法定數(shù)字貨幣。同時(shí)，某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，市民尤其要小心傳銷幣、社交群、假平臺(tái)、假網(wǎng)站、假錢包等多類情形。
此外，河南省地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱“河南金融局”）也于2月發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒公眾進(jìn)一步防范“虛擬貨幣”非法活動(dòng)。
“什么熱度高一般就宣傳什么，很多小白和老人都不懂，圈里還有專業(yè)的拉人頭團(tuán)隊(duì)，利用很多普通人對(duì)‘?dāng)?shù)字貨幣’不夠了解，推廣其項(xiàng)目具有高額收益，并能進(jìn)行層層分潤。”幣圈人士王麗（化名）告訴北京商報(bào)記者，根據(jù)投資人的投資需求，幣圈資金盤發(fā)行也會(huì)有固定的發(fā)行周期，一般3、4月是項(xiàng)目方推廣資金盤的黃金期。在他們看來， “韭菜”們過完年后，投資需求最為旺盛，因此這個(gè)時(shí)候資金盤會(huì)通過各種高收益吸引投資者入場，基于幣價(jià)的一次次控盤，讓投資者嘗到一定甜頭后，再一步步進(jìn)行收割；也有資金盤會(huì)通過大肆宣揚(yáng)區(qū)塊鏈技術(shù)、“數(shù)字貨幣”等，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行華麗包裝，并以高收益、穩(wěn)賺不賠等宣傳，對(duì)資金項(xiàng)目進(jìn)行線上、線下等多渠道推廣，吸引新的資金入場。
復(fù)旦大學(xué)張江研究院教授、數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究中心執(zhí)行主任陳文君告訴北京商報(bào)記者，幣圈詐騙行為還是新瓶裝舊酒，實(shí)質(zhì)沒有太多變化，大多是在詐騙形式上增加了套路。在她看來，大多傳銷詐騙的幣圈機(jī)構(gòu)被打擊后，線下詐騙有所收斂，而網(wǎng)絡(luò)傳播比較多，老年消費(fèi)者是被騙的重點(diǎn)。
一業(yè)內(nèi)分析人士在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)透露，相較以前簡單的培訓(xùn)班、帶單、賣虛假礦機(jī)的詐騙行為，現(xiàn)在出現(xiàn)了更多以一條龍投資服務(wù)，以及礦機(jī)代買、代管、代售、包出入金兌換等更具專業(yè)門檻和組織性的新模式、新套路。一般在幣圈牛市時(shí)會(huì)以高額利潤來誘惑投資者，熊市則直接跑路。
“總體來說，主要通過多級(jí)傳銷、承諾低風(fēng)險(xiǎn)超高收益，有的甚至以中途退出收取高額手續(xù)費(fèi)的形式，阻止進(jìn)入資金盤的資金退出?！鼻笆龇治鋈耸垦a(bǔ)充道。
線上線下詐騙升級(jí)
針對(duì)非法虛擬貨幣市場，監(jiān)管部門一直保持高壓打擊態(tài)勢。河南省金融局提醒，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)；任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)；各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。
前述業(yè)內(nèi)分析人士稱，從目前來看，幣圈機(jī)構(gòu)通過電信渠道進(jìn)行詐騙更為普遍，其次就是打著所謂線下上課的名義行著詐騙的傳銷行為。因此，建議執(zhí)法機(jī)構(gòu)一方面要關(guān)注線下傳銷行為的“升級(jí)轉(zhuǎn)型”，尤其是借著“數(shù)字貨幣”的名義行騙，另一方面也要關(guān)注線上網(wǎng)絡(luò)空間的詐騙行為。
在多位業(yè)內(nèi)人士看來，除了嚴(yán)防機(jī)構(gòu)違法行為外，目前，大眾也需要構(gòu)建自己的認(rèn)知水準(zhǔn)，不要輕易被宣稱所謂的高額利潤所誘惑。陳文君指出，做好消費(fèi)者教育非常重要，特別是對(duì)于老年人及部分中年人，要正確看待“數(shù)字貨幣”，切忌聽信夸張宣傳。
多地警方提醒道，市民理財(cái)投資一定要選擇合法正規(guī)的平臺(tái)和機(jī)構(gòu)，可以在證監(jiān)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站了解其資質(zhì)或?qū)嵉夭榭辞闆r；切勿輕易相信QQ、微信群里所謂的“老師”“專家”“精英”，更不要在一些來歷不明的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和App上投資，這大多都是騙子搭建的虛假平臺(tái)，可以隨意修改數(shù)據(jù)；此外，切勿盲目加入未經(jīng)核實(shí)的投資理財(cái)群，群里可能除了“入局者”以外，全部都是騙子，會(huì)讓其不知不覺落入圈套。