民生銀行在這一天成為委員會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位，在PE圈的影響力“更進(jìn)一步”。從2009年幫助德同資本募資開(kāi)始，民生銀行的私人銀行部和PE合作的印跡時(shí)有閃現(xiàn)，張勝也成為了金融“跨界”的實(shí)踐派之一。
作為民生銀行私銀部的領(lǐng)銜人，張勝的履歷非常特別，與大部分出身個(gè)人銀行部或者財(cái)富管理部的私人銀行總裁不同，他曾擔(dān)任銀行資金處處長(zhǎng)、證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、信托公司高管，后又回歸銀行。在負(fù)責(zé)私人銀行部前，擔(dān)任民生銀行廈門分行行長(zhǎng)。
張勝喜歡喝茶，尤其是混合型的茶，一如他的“混業(yè)”背景。與私人銀行寬泛的業(yè)務(wù)線一樣，他個(gè)人的經(jīng)歷屬于“跨界經(jīng)營(yíng)”。也正是這個(gè)原因，他總是能看到更多的商業(yè)機(jī)會(huì)，而且“想把它們撮合在一起”。
當(dāng)前民生私人銀行PE業(yè)務(wù)的主要思路也是如此：成立專門的業(yè)務(wù)單元，通過(guò)撮合客戶、項(xiàng)目、企業(yè)、PE，來(lái)焊接出一條私人銀行的PE產(chǎn)業(yè)鏈。
“融、投、管、退”四步法
《21世紀(jì)》：民生私銀部與九鼎等知名PE的親密合作，是從什么時(shí)候開(kāi)始的？
張勝：2009年與德同資本合作開(kāi)
始，經(jīng)過(guò)近3年的發(fā)展，民生銀行私人銀行已與賽富、復(fù)星、聯(lián)創(chuàng)、九鼎等PE合作，形成了在“融、投、管、退”四個(gè)階段與PE合作的模式。
在基金融資上，我們幫助PE向私人銀行客戶募資；在基金投資上，我們會(huì)充分發(fā)掘現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶資源，提供給PE作為備選項(xiàng)目；在基金已投項(xiàng)目的管理上，我們?yōu)楹献骰鸬囊淹俄?xiàng)目提供公司金融服務(wù)，以及債務(wù)、股本、混合或結(jié)構(gòu)性等融資支持；最后在基金已投項(xiàng)目的退出上，為客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，幫助企業(yè)進(jìn)行中介機(jī)構(gòu)篩選、上市前治理結(jié)構(gòu)完善、以及上市后募集資金管理、業(yè)務(wù)擴(kuò)張支持等服務(wù)。
《21世紀(jì)》：風(fēng)險(xiǎn)懸頂，民生與PE的聚焦點(diǎn)不一致的時(shí)候，怎么辦？
張勝：我們的業(yè)務(wù)核心是挑選在國(guó)內(nèi)排名領(lǐng)先的20-30家PE合作，同時(shí)兼顧某一個(gè)區(qū)域市場(chǎng)中最好的PE。這也是一種扶持共贏。中國(guó)最優(yōu)秀的PE都集中在北京、上海、江浙、珠三角等幾個(gè)區(qū)域。但有些地方型的PE也很優(yōu)秀，通過(guò)私人銀行的優(yōu)勢(shì)——風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，也可以扶持一些這類型基金與私人銀行合作。
融、投、管、退 字字藏珠璣 “撮合”技術(shù)：私銀與PE的理想化焊接
字字藏珠璣
“撮合”技術(shù)：私銀與PE的理想化焊接
《21世紀(jì)》：銀行在幫助PE募資時(shí)，會(huì)去做一些擔(dān)?；蛘叱兄Z嗎？
張勝：不會(huì)?？蛻羧绾握鐒e哪些PE更優(yōu)秀？私人銀行可幫助他們識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。PE的準(zhǔn)入要經(jīng)過(guò)私人銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我們開(kāi)展盡職調(diào)查，審批其進(jìn)入，就是在幫高凈值客戶挑選出最優(yōu)秀的PE。第二，在推介的時(shí)候，私人銀行投資顧問(wèn)會(huì)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示。同時(shí)，客戶也會(huì)確知私人銀行只是推介方，是有限合伙公司在做投資，投資風(fēng)險(xiǎn)完全由LP與GP承擔(dān)。第三，我們擁護(hù)PE的1000萬(wàn)元投資門檻，門檻越高越好。對(duì)于投資者而言，PE投資是“以犧牲流動(dòng)性獲取收益”的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，從風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的角度講只適合高凈值客戶。
為2萬(wàn)多戶中小企尋找PE
《21世紀(jì)》：聽(tīng)說(shuō)民生銀行培養(yǎng)了一支熟悉股權(quán)投資的團(tuán)隊(duì)，這個(gè)團(tuán)隊(duì)的人才和過(guò)去與企業(yè)打交道的人才，有什么不同基因嗎？
張勝：主要是對(duì)私人銀行客戶負(fù)責(zé)任，不僅確保推薦給客戶的是優(yōu)秀的PE，還要幫助客戶了解PE，甚至介入PE投資的企業(yè)。此外，民生銀行2萬(wàn)多戶中小企業(yè)客戶的企業(yè)主中，有相當(dāng)比例是私人銀行級(jí)客戶。其中，有的企業(yè)想上市，有的企業(yè)只是想做好，沒(méi)有想到上市。能不能把這些企業(yè)推薦給PE，讓PE介入？這樣私人銀行的綜合服務(wù)就提高了一個(gè)檔次。企業(yè)可以不需要通過(guò)市場(chǎng)上的投行