提到IT投資組合管理評估法，不能不先談談金融投資組合，前者正是由后者的概念引申到IT領域的。金融投資組合，幫助投資者在金融市場眾多不確定性中，理性地、有目的地控制自己的投資行為。 “不要把所有的雞蛋都放在一個籃子里”的道理大家都懂，可是在IT投資上，很多企業(yè)都把“寶”押在一個巨型的、充滿風險的項目上。雞蛋要放在幾個籃子里，每個籃子里放幾個才能使得預期的損失(風險)和回報最佳，這是金融投資領域著名投資組合管理(Portfolio Management)方法的出發(fā)點。人們由此類推：既然將所有的雞蛋放到同一個籃子里是很不明智的，那么為何這么多IT組織把他們的預算主體都賭博似的放進一個龐大的、充滿風險的項目?“多樣化”為人們的股票投資組合工作得很好，那么為什么不將股票的投資組合理論也應用于IT項目投資組合中去?
越來越多的商業(yè)機構，比如說J.P.Morgan Chase公司，也開始像對待其金融投資組合那樣，以更有洞悉力的眼光審視技術資產和項目。與金融投資組合的內容不同的是，IT項目的成本是針對他們潛在的財務價值、風險和商業(yè)影響來度量的，如果經理們有效地對這些因素進行評估，那么IT預算就能夠據此分配到有最高回報的項目上去。如果在項目的風險與回報之間找到平衡點，將帶來顯著的回報。從Meta Group進行的一項調查來看，八分之一的公司聲稱他們現(xiàn)在正應用投資組合管理方法來估算其IT投資的價值?，F(xiàn)在，IT經理和分析家們認為，投資組合管理將幫助公司更好地對付技術問題。
這樣，IT投資(多以項目的形式體現(xiàn))也有了新的管理與價值方法。
IT投資組合是一個保證組織內所有項目的都經過風險和收益的分析、平衡的方法論?！肮芾盹L險”正是IT投資組合管理的要點?！癐T機構只在某個具有高風險的項目上全力以赴，是比較普遍的現(xiàn)象，”Hubbard Decision咨詢公司的主席Doug Hubbard說，“可如果你的股票投資組合也象這樣，你將陷入困境。IT投資組合將幫助你處理這個問題。從風險和回報這個角度出發(fā)，它都要求每一個項目都有存在的價值。如果一個項目風險過大、或是回報太小，它就不能通過立項?！?/span>
要總體把握所有的項目，就需要對每個項目實時的風險、回報、進行狀態(tài)、與其他項目之間關系有一個全局視圖。在這樣的核心思想的指導下，就產生了PPM(Project Portfolio Management,項目組合管理)軟件。很多這種類型的軟件借助大量的圖形、記分卡，幫助管理人員了解項目是否按計劃進行，能否符合預算和按時完成。
不僅是預算和進度分析，PPM軟件賦予使用者洞察組織內項目與項目的關系，人員在項目中投入的精力如何能夠得到更好的利用，以及哪些項目不值得繼續(xù)。有專家指出：“但是，項目組合管理本身很專業(yè)，如果你并不具備這方面的能力，即使買了軟件也沒用。”
J.P. Morgan Chase公司通過IT投資組合管理，全面考慮投資：哪些領域他們想要退出去，哪些領域他們愿意進去投資。在這個方法的幫助下，他們整合了以前兼并留下來的數個廣域網，在這個項目上三年多的努力給他們帶來了“貨真價實”的IT成本節(jié)省。
很明顯，在IT投資組合方面的共同興趣，增進了的相互信任。一個好的投資組合工具能夠告訴使用者，有多少項目正處于計劃階段;有多少項目已經在組織里運行，對資源的需求如何等等。在沒有這些工具以前，沒有人能做好這些工作。
美國華盛頓州政府的信息服務部門三年前就采用了IT投資組合管