正如信息系統(tǒng)具有潛在的投資回報一樣，信息系統(tǒng)同樣具有潛在的風(fēng)險。IT與業(yè)務(wù)的融合，在帶來企業(yè)效率提升和持續(xù)競爭力的同時，也加劇了業(yè)務(wù)可能面臨的風(fēng)險。信息系統(tǒng)任何細(xì)微的變故，都有可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程完全失效。正因為如此，IT風(fēng)險管理受到了越來越多企業(yè)高管層特別是CIO的關(guān)注。一定程度上，CIO所面對的管理，更多的是對各種“可能性和不確定性”即“風(fēng)險”的管理。
然而，IT風(fēng)險及IT風(fēng)險管理，一直是一個頗有爭議的概念。由于對風(fēng)險的理解和認(rèn)識程度不同，或?qū)︼L(fēng)險的研究的角度不同，其定義還存在很多爭議。
國際內(nèi)部審計協(xié)會(IIA)對風(fēng)險定義為：“可能對目標(biāo)的實現(xiàn)產(chǎn)生影響的事件發(fā)生的不確定性。”并指出風(fēng)險的衡量標(biāo)準(zhǔn)是后果與可能性。而國際標(biāo)準(zhǔn)化組織ISO/IEC“Guide73:2002”中關(guān)于風(fēng)險的定義為：“事件發(fā)生的可能性及其后果的結(jié)合”。COSO發(fā)布的《企業(yè)風(fēng)險管理-整合框架》中則將風(fēng)險定義為：“一個事項將會發(fā)生并給目標(biāo)實現(xiàn)帶來負(fù)面影響的可能性。”
對于IT風(fēng)險的認(rèn)識，同樣存在著不同的觀點。2006年1月出版的《IT風(fēng)險——基于IT治理的風(fēng)險管理之道》一書中認(rèn)為，所謂IT風(fēng)險就是指對業(yè)務(wù)造成負(fù)面影響的信息技術(shù)失效。2006年9月，中國銀監(jiān)會頒布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》中，信息系統(tǒng)風(fēng)險是指：“信息系統(tǒng)在規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運行、維護(hù)、監(jiān)控及退出過程中，由于技術(shù)和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽等風(fēng)險”。2007年2月賽門鐵克公司發(fā)布的《IT風(fēng)險管理報告》中認(rèn)為，IT風(fēng)險包括安全性、可用性、能力和合規(guī)性四個方面。
正因為這些爭議的存在，目前各家企業(yè)對IT風(fēng)險管理方面的理解和做法也存在著差異。這些差異，往往讓很多希望加強(qiáng)IT風(fēng)險管理的企業(yè)和CIO們束手無措。為此，某雜志邀請到了民生證券股份有限公司信息技術(shù)總監(jiān)景忠、中國海洋石油總公司審計監(jiān)察部IT審計經(jīng)理王宇文、ITGov信息系統(tǒng)審計專家王東紅，圍繞IT風(fēng)險管理的相關(guān)話題，展開了討論。
對于IT風(fēng)險的概念特別是IT風(fēng)險涵蓋的范圍，現(xiàn)在仍然存在爭議，各位是怎么理解IT風(fēng)險管理的?景忠：對于證券行業(yè)來講，IT系統(tǒng)的風(fēng)險管理幾乎是天天都在抓。從我們的角度來講，IT風(fēng)險主要包括系統(tǒng)的風(fēng)險、人員的風(fēng)險和IT投入的風(fēng)險等方面。
系統(tǒng)的風(fēng)險主要是軟件、硬件和網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的潛在風(fēng)險，這與傳統(tǒng)的信息安全有很多類似的地方。人員的風(fēng)險則是指內(nèi)部人員作弊或者疏忽造成的風(fēng)險，和關(guān)鍵崗位人員流失帶來的風(fēng)險等所有與人為因素有關(guān)的潛在風(fēng)險。IT投入的風(fēng)險也非常容易理解，既然是投入就一定要有產(chǎn)出，不管這種產(chǎn)出是顯性還是隱性的，但是，也并不是所有的IT投入都能看到產(chǎn)出，甚至很多企業(yè)IT項目以失敗告終的案例也時有發(fā)生。王宇文：IT的作用就是支撐企業(yè)的業(yè)務(wù)運作和運營管理，因此，IT風(fēng)險實際上就是業(yè)務(wù)的風(fēng)險，拋開業(yè)務(wù)單純講IT風(fēng)險是沒有意義的。從審計部門角度來看，之所以關(guān)注IT風(fēng)險，就是要看一旦這些系統(tǒng)出問題，會對業(yè)務(wù)造成什么樣的影響。
國資委出臺的《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》中將風(fēng)險定義為：未來的不確定性對企業(yè)實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)的影響，一般可分為戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運營風(fēng)險、法律風(fēng)險等，并將風(fēng)險分為純粹風(fēng)險和機(jī)會風(fēng)險。因此，我們認(rèn)為IT風(fēng)險主要是IT系統(tǒng)有可能對業(yè)務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)造成的潛在風(fēng)險。IT是屬于橫向業(yè)務(wù)支持領(lǐng)域，IT風(fēng)險會體現(xiàn)在所有業(yè)務(wù)風(fēng)險中。由于IT有其特殊的技術(shù)內(nèi)涵和特點，往往在實際操作時IT風(fēng)險管理相對來說比較獨立。
王東紅：前面兩位更多的是從實踐工作中，對IT風(fēng)險管理的理解和