摘要：本文從風險的內涵和建設工程一般性風險特點出發(fā)，分析了建設工程最低價格密封招標法的幾種風險及其產生的誘因，根據(jù)其特性探討了風險控制與防范的可行性。比較了工程擔保與工程保險這兩種工程風險管理方法異同與優(yōu)點；并對建設工程招投標過程中的投標人的行為特征進行了分析，揭示投標人的風險偏好行為特征隨著外部環(huán)境的改變而變化，當違約懲罰較輕時，投標人偏向于追求風險，而隨著違約懲罰標準加大超過某一值后，投標人表現(xiàn)出的風險行為改變?yōu)槠蛴谝?guī)避風險，懲罰標準越大投標人行為偏向于更加規(guī)避風險，這一結果對控制和防范投標人的行為風險具有重要的理論與現(xiàn)實意義。
關鍵詞：建設工程、招投標、風險、控制
作者簡介：吳福良，男，1963年7月生，江蘇宜興人，西安交通大學管理學院博士研究生，深圳鹽田港集團有限公司高級工程師，研究方向為工程風險管理；仲偉周，經濟學博士，男，1968年9月生，江蘇連云港人，西安交通大學經濟與金融學院教授、博士研究生導師，研究方向為產業(yè)組織與政府管制的理論及其應用、宏觀經濟政策管理等。
1、建設工程風險的內涵與外延
市場經濟商品交易活動中的風險，是一種未來損失或收益的不確定或與給定情形下預期可能結果的差異性，風險具有未來性、不確定性、會帶來損失、特定根源、普遍性、損失可以通過概率測算、可轉移性等基本特征。根據(jù)能否可以利用，風險可以分為兩類：純風險和投機風險。純風險只會造成損失或不造成損失,而不能提供獲利機會；但投機風險則既可能造成損失,又可能提供獲利機會。這些特征和特點決定了風險的可防范性,風險損失也是可以控制的。然而建設工程交易不同于一般經濟活動中的商品交易，它具有產品交易與要素交易的統(tǒng)一性、業(yè)主和承包商都是在不完全信息下進行交易、交易的多階段性、交易合同條款的復雜性等基本特征。由于建設工程的這些交易特點決定了工程建設是一種高風險的行業(yè)，形成建設行業(yè)高風險的原因有多方面，主要是由建筑產品的固有特性所決定的：（1）建設周期長。一般工程幾個月，較大的工程一年以上，像三峽工程這樣的舉世聞名的特大型工程建設周期長達幾代人。（2）露天作業(yè)受到自然界中不確定因素的影響大。工程建設的整個過程實際上是人與自然的博弈和共存，承包商既要面對嚴酷的氣候條件，如嚴寒、酷暑、臺風和洪水等，又要處理復雜多變的地質條件，如滑坡、地陷、地下暗流等，以及地質條件的差異性。（3）受到政策環(huán)境、市場環(huán)境變化因素的作用大。由于建設周期長，建設期間這些外部因素，特別是市場經濟因素往往會發(fā)生頻繁變化，最典型、經常遇到的是通貨膨脹引起建設材料漲價帶來的風險。（4）受到人的因素影響比較大。建設工程交易中伴隨著勞動要素的交易，假設交易的一方是機會主義者，甚至是不講信用的人，就容易給另一方造成風險。
工程建設風險歸納起來可分為人為風險和自然風險二大類型。人為風險系指由人為因素直接引起的，或者是由于人類活動所伴生的其它因素，如經濟因素、政治因素和社會因素等間接引起建設工程經濟損失的風險。自然風險系指惡劣自然條件、意外事故等造成的損失,包括氣候、周圍環(huán)境和現(xiàn)場條件等因素引起建設工程經濟損失的風險。兩種風險既可以各自獨立發(fā)生，有時還能夠相互影響。如人的建設活動能夠引發(fā)自然災害，如山體的開發(fā)容易引起山體滑坡，造成人員傷亡和重大經濟損失；反之自然災害能加劇人為風險，特大洪水過后，建筑材料猛漲價造成工程預算失控。有時人的建設活動也能控制自然災害，如水利工程對洪水的控制；自然條件好也能減少人為風險，深圳的冬天是施工的黃金季節(jié)，與雨季相比可以節(jié)省許多建設成本。
2、建設工程最低