民生銀行在這一天成為委員會副會長單位，在PE圈的影響力“更進一步”。從2009年幫助德同資本募資開始，民生銀行的私人銀行部和PE合作的印跡時有閃現(xiàn)，張勝也成為了金融“跨界”的實踐派之一。
作為民生銀行私銀部的領(lǐng)銜人，張勝的履歷非常特別，與大部分出身個人銀行部或者財富管理部的私人銀行總裁不同，他曾擔任銀行資金處處長、證券營業(yè)部經(jīng)理、信托公司高管，后又回歸銀行。在負責私人銀行部前，擔任民生銀行廈門分行行長。
張勝喜歡喝茶，尤其是混合型的茶，一如他的“混業(yè)”背景。與私人銀行寬泛的業(yè)務線一樣，他個人的經(jīng)歷屬于“跨界經(jīng)營”。也正是這個原因，他總是能看到更多的商業(yè)機會，而且“想把它們撮合在一起”。
當前民生私人銀行PE業(yè)務的主要思路也是如此：成立專門的業(yè)務單元，通過撮合客戶、項目、企業(yè)、PE，來焊接出一條私人銀行的PE產(chǎn)業(yè)鏈。
“融、投、管、退”四步法
《21世紀》：民生私銀部與九鼎等知名PE的親密合作，是從什么時候開始的？
張勝：2009年與德同資本合作開
始，經(jīng)過近3年的發(fā)展，民生銀行私人銀行已與賽富、復星、聯(lián)創(chuàng)、九鼎等PE合作，形成了在“融、投、管、退”四個階段與PE合作的模式。
在基金融資上，我們幫助PE向私人銀行客戶募資；在基金投資上，我們會充分發(fā)掘現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶資源，提供給PE作為備選項目；在基金已投項目的管理上，我們?yōu)楹献骰鸬囊淹俄椖刻峁┕窘鹑诜?，以及債務、股本、混合或結(jié)構(gòu)性等融資支持；最后在基金已投項目的退出上，為客戶提供財務顧問服務，幫助企業(yè)進行中介機構(gòu)篩選、上市前治理結(jié)構(gòu)完善、以及上市后募集資金管理、業(yè)務擴張支持等服務。
《21世紀》：風險懸頂，民生與PE的聚焦點不一致的時候，怎么辦？
張勝：我們的業(yè)務核心是挑選在國內(nèi)排名領(lǐng)先的20-30家PE合作，同時兼顧某一個區(qū)域市場中最好的PE。這也是一種扶持共贏。中國最優(yōu)秀的PE都集中在北京、上海、江浙、珠三角等幾個區(qū)域。但有些地方型的PE也很優(yōu)秀，通過私人銀行的優(yōu)勢——風險控制技術(shù)，也可以扶持一些這類型基金與私人銀行合作。
融、投、管、退 字字藏珠璣 “撮合”技術(shù)：私銀與PE的理想化焊接
字字藏珠璣
“撮合”技術(shù)：私銀與PE的理想化焊接
《21世紀》：銀行在幫助PE募資時，會去做一些擔?；蛘叱兄Z嗎？
張勝：不會。客戶如何甄別哪些PE更優(yōu)秀？私人銀行可幫助他們識別風險。PE的準入要經(jīng)過私人銀行的風險評估，我們開展盡職調(diào)查，審批其進入，就是在幫高凈值客戶挑選出最優(yōu)秀的PE。第二，在推介的時候，私人銀行投資顧問會向客戶進行充分的風險提示。同時，客戶也會確知私人銀行只是推介方，是有限合伙公司在做投資，投資風險完全由LP與GP承擔。第三，我們擁護PE的1000萬元投資門檻，門檻越高越好。對于投資者而言，PE投資是“以犧牲流動性獲取收益”的高風險產(chǎn)品，從風險計量的角度講只適合高凈值客戶。
為2萬多戶中小企尋找PE
《21世紀》：聽說民生銀行培養(yǎng)了一支熟悉股權(quán)投資的團隊，這個團隊的人才和過去與企業(yè)打交道的人才，有什么不同基因嗎？
張勝：主要是對私人銀行客戶負責任，不僅確保推薦給客戶的是優(yōu)秀的PE，還要幫助客戶了解PE，甚至介入PE投資的企業(yè)。此外，民生銀行2萬多戶中小企業(yè)客戶的企業(yè)主中，有相當比例是私人銀行級客戶。其中，有的企業(yè)想上市，有的企業(yè)只是想做好，沒有想到上市。能不能把這些企業(yè)推薦給PE，讓PE介入？這樣私人銀行的綜合服務就提高了一個檔次。企業(yè)可以不需要通過市場上的投行